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Boletín Informativo: Reglamentos aplicables a las Cooperativas de Ahorro y Crédito

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Reglamentos aplicables a las Cooperativas de Ahorro y Crédito

Con ocasión de la modificación realizada por la Ley N° 30822 a la Vigésimo Cuarta Disposición Final y Complementaria de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros (“SBS”), Ley 26702, referida a las Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar Recursos del Público (“COOPAC”), recientemente se han publicado las siguientes disposiciones reglamentarias por parte de la SBS: (i) Reglamento de Registro Nacional de COOPAC y de las Centrales e incorporan procedimiento N° 178 en el TUPA de la SBS, Res. SBS N° 4977-2018: por el cual se dispone la obligación de inscripción en el Registro de COOPAC a cargo de la SBS (“Registro Coopac”), los requisitos y procedimiento para la inscripción, los impedimentos aplicables a directivos y gerentes de las COOPAC o Central, así como los casos de exclusión del Registro Coopac; (ii) Reglamento para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (“LA/FT”) aplicable a las COOPAC, Res. SBS N° 5060-2018: el cual establece criterios específicos en materia de prevención del LA/FT acordes con el esquema modular aplicable a las COOPAC, incluyendo temas como, responsabilidad del Consejo de Administración y la Gerencia, las características, requisitos y funciones del Oficial de Cumplimiento, la posibilidad de conformación de un Comité de Riesgos de LA/FT, las normas internas como manual y código de conducta, el tratamiento de las COOPAC en el exterior, la evaluación y tratamiento de los riesgos de LA/FT, la detección y reporte de Operaciones Sospechosas, entre otros temas de vital importancia para el desarrollo de las actividades de las COOPAC en el mercado peruano; (iii) Reglamento del Fondo de Seguro de Depósitos Cooperativo (“FSDC”), Res. SBS N° 5061-2018: el cual establece disposiciones respecto a las facultades del FSDC, la composición de su Consejo de Administración, la forma de ingreso al FSDC, las imposiciones respaldadas por el FSDC, entre otras -quedando pendiente la determinación del monto de cobertura máxima por capital e intereses y la metodología del cálculo de las primas que las COOPAC aportarán al FSDC; y, (iv) Reglamento de Regímenes Especiales y de la Liquidación de las COOPAC, Res. SBS N° 5076-2018, que regula los regímenes especiales y liquidación de las COOPAC, según el esquema modular establecido, para la ejecución de las funciones de vigilancia, intervención, disolución y liquidación por parte de la SBS.

Para mayor información, podrán consultar las normas mencionadas visitando el siguiente Link.